Jaki jest dobry doradca finansowy?

W czasach nowożytnych sprzedawcy papierów wartościowych nie nazywają siebie brokerami czy przedstawicielami. Oni teraz wykorzystują takie tytuły jak konsultant finansowy lub specjalista inwestycji. Wielu doradców nalicza prowizję w zależności od ilości transakcji, inni pobierają opłaty za zarządzanie aktywami klienta.



Doradca finansowy pracuje w dużych domach maklerskich, bankach lub firmach ubezpieczeniowych. Jest też stosunkowo niewielki, aczkolwiek rosnący procent niezależnych doradców, którzy nie są związani z żadnymi podmiotami. Większość z tych doradców pracuje indywidualnie lub w małych spółkach doradców pracujących razem. Istnieje oczywiście wiele średnich i dużych niezależnych firm zarządzających pieniędzmi, ale te firmy zazwyczaj pracują wśród inwestorów instytucjonalnych takich jak fundusze emerytalne.



Pomimo wzrostu liczby doradców, wielu z nich wciąż zachowuje się jak brokerzy lub pośrednicy, a nie są ukierunkowani na klienta. Wypełniają zamówienia, zgodnie z instrukcją, i mówią to, co klienci chcą usłyszeć. Takie działanie, przyjmującego zamówienie lub organizatora, może wydawać się dobrym modelem biznesowym, ale prawdopodobnie nie służ ono najlepiej interesom klienta.



Zaufany doradca finansowy jest niejako adwokatem klienta. Nie boi się on myśleć racjonalnie, a także utrzymuje dyscyplinę, nawet w najgorszych czasach. Ma on wyraźnie określoną i zdrową filozofię na temat inwestycji i planowania finansowego. Określa oczekiwania swoich klientów, edukuje ich w tematach związanych z finansami, a także stawia interesy klientów na pierwszym miejscu.



Zaufani doradcy klienta starannie oceniają sytuację i podejmują działania, które są w najlepszym interesie klienta, nawet jeśli klient nie zgadza się na początku z tym działaniem, lub chce robić coś innego. Rozumieją oni, że najbardziej rozsądne postępowanie nie zawsze jest najłatwiejszym do zastosowania. Jest to szczególnie prawdziwe w przypadku gdy chodzi o pieniądze i rynki, na których emocje mogą powodować złe decyzje. Ważne jest, aby poświęcić trochę czasu na wyjaśnienie zalet i wad różnych strategii i pomóc klientowi zrozumieć podejście, które byłoby dla niego najlepsze.Mają oni jasne i niezachwiane podejście do inwestycji i planowania finansowego. Poświęcają wiele czasu, aby edukować swoich klientów o ich podejście. Zaufani doradcy nie przyjmują podejścia klienta do danej inwestycji tylko dlatego, że on tego chce.

Ponadto działają jak trenerzy dla swoich klientów. Czy to w sporcie czy w działalności, rola trenera jest taka sama. Trener jest pedagogiem i nauczycielem, który rozumie cele, określa i realizuje proces ich realizacji. On lub ona komunikuje się także w zespole innych doradców, w celu zapewnienia dobrych wyników długoterminowych.Edukacja ma również kluczowe znaczenie dla pomyślnych relacji między doradcą a klientem. Klienci korzystają z nauki o ekonomii, finansów, jak i o rynkach pracy. Klienci zgłaszają trafne decyzje, gdy mają one przydatne i praktyczne informacje.



Dobry wybór doradcy to klucz do sukcesu, dlatego przy jego dokonywaniu weźmy pod uwagę nie tylko to jakie wrażenie robi na nas doradca, ale także to, jakie sukcesy już osiągnął.